每漲3成就停利 台股基金賺更多

( 2009/04/30 09:00 時報資訊 )

工商時報 陳欣文/台北報導

台股每年上下波動達近三成,台股基金若只是定期定額沒有適時停 利的話,很可能只是紙上富貴。法人建議台股基金投資人,以接近年 化波動度的30%為目標,以停利不停損甚至逢低再加碼的策略來操作 ,將能掌握最大勝算! 分析台股自1998年來走勢,大盤指數年化波動度達27.12%,換言 之,台股投資人每年需承受近3成的震盪。寶來投信指出,台股基金 因為波動大,10年下來,單筆投資的績效並不佳,縱使定期定額也會 產生5.44%的虧損,放任定期定額不管,絕對難有獲利,投資人應該 破除定期定額一定可以獲利的迷思。

寶來投信業務管理中心執行長張浴澤建議,台股基金停利目標可設 於30%,與年化波動度相近,投資報酬率達30%可先獲利出場,但原 定期定額仍持續扣款,長期下來的報酬率可達23.82%。

群益投信也指出,以群益馬拉松基金來看,過去10年至今若以定期 定額的方式每月固定扣款5,000元,則累計報酬率達17.04%,不過, 只要在基金淨值乖離率(與前6個月淨值平均)大於正負10%的情況 下,分別加碼至8,000元以及減碼至3,000元,可將報酬率提升至22% 。可見停利不停損、逢低攤平皆為定期定額穩健獲利的關鍵所在。

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